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【打击整治养老诈骗专项行动】重拳出击 守护百姓养老钱

太原市检察机关依法严惩养老诈骗违法犯罪——

【打击整治养老诈骗专项行动】重拳出击  守护百姓养老钱

 

“老年人要端正保健理念,不要轻易泄露个人及家人的存款、银行信息等,不要轻易点击陌生短信、邮件等,要警惕以各种方式发放赠品、免费体检等情况,看好自己的‘钱袋子’,如若受骗,及时报警处理。”5月13日,万柏林区检察院开展“加强预防打击养老诈骗坚决维护老年健康安全”法治宣传活动。检察干警用通俗易懂的语言,结合现实案例现场向老年人介绍了收藏品投资、养老产品、提供养老服务、婚恋交友、养老保险、发展养老事业、投资养老项目、“以房养老”等养老诈骗类型。

近年来,以“养老”为名的诈骗行为时有发生,诈骗手段花样百出,给不少老年人造成财产损失和精神打击。为切实维护老年群体的合法权益,有效遏制侵害老年人涉诈违法犯罪活动,太原市检察机关重拳出击,依法严惩养老诈骗违法犯罪。

【案例一】某老年公寓高息非法集资

7156名老年人被骗26.80亿元

一个名不见经传的公司,宣称“高额回报、稳赚不赔”,使得老年人纷纷将自己的毕生积蓄投入其项目。5月15日,尖草坪区检察院通报了该院办理的一起特大涉养老投资非法集资案,涉案资金达26.80亿元,共计7156名老年人损失养老钱。

2009年至2015年12月,山西某老年公寓公司及公司法人、实际控制人被告人张某某以12%至36%年利率和4%收益金的报酬对不特定人群宣传,许诺投资半年、一年给予不等的高额利息以及到期还本的方式,面向社会公众吸收大量资金,先后以山西某老年公寓公司及山西某创业投资管理有限公司名义与客户签订合同。被告人张某某安排专人负责并雇用49人作为公司业务员进行宣传,通过向老年客户销售贵宾卡、预收床位费、会员卡储值、收蔬菜大棚押金和收取资产委托款等方式吸收7156名老年客户资金约人民币26.80亿元,已退还客户本金约人民币16.06亿元,尚未退还本金约人民币10.74亿元。

尖草坪区检察院高度重视这起涉众型老年投资非法集资案,提前介入引导侦查,并通过释法说理,督促被告人全部认罪认罚。同时,承办检察官致力于追赃挽损,采取多种方式促使被告人积极退赃退赔。

2016年至2019年期间,尖草坪区检察院以被告人张某某等56人涉嫌非法吸收公众存款罪先后十次向尖草坪区人民法院提起公诉。尖草坪区人民法院于2020年9月4日对上述十案决定合并审理,全部采纳尖草坪区检察院指控的罪名及量刑建议。目前该案的涉案财产处置工作正在进行中。

近年来,针对老年人养老投资的陷阱频发,手段不断翻新,欺骗性和隐蔽性日渐增强。犯罪分子以老年人关心的养老问题为噱头,常以提供养老服务、投资养老项目、销售养老产品、宣称以房养老、代办养老保险等为名实施犯罪,侵害老年人的合法权益。尖草坪区检察院承办检察官提醒广大老年人,切勿相信“高额回报、稳赚不赔”的养老投资陷阱,打消“用小钱赚大钱”“不劳而获”的念头,在投资购买产品服务时,多与子女、家人、朋友商量。牢记以下投资防骗技巧:验证吸收资金业务的主体资格是否合法,不要参加年收益超过10%的吸收存款项目,投资前查询企业工商登记资料,注意投资的资金去向。

【案例二】

“收藏品”投资圈套

涉案投资人达287人

老年人手中有一定积蓄,渴望高回报投资对家庭有所帮助,却又欠缺有效的信息来源和准确的判断能力,已成为非法集资诈骗类案件的高危人群。犯罪分子利用老年人内心孤独、需要外界关怀温暖、不服老不服输的心理等,专门设计针对老年人的圈钱方案,获取老年人信任骗取财物,给老年人带来巨大的经济损失及情感伤害。

小店区检察院办理了一起7人集资诈骗案,该诈骗团伙专门针对老年人,设置“收藏品”投资圈套,利用老年人渴望高回报的投机心理实施诈骗,涉案金额巨大。

2015年4月,孙某甲、孙某乙、王某某为获取不法利益,在小店区某商场,成立太原市某甲贸易投资有限公司,进行非法集资。孙某甲雇用宋某某等人为公司销售人员,并在住宅小区、公园广场、菜市场附近向老年人发放传单,开展针对性宣传。诈骗分子通过赠送小玉石、小吊坠等小礼品的方式引诱老年人前往公司,声称公司销售的收藏品(纪念币、邮票、整版钞等)兼具收藏价值及投资价值,并承诺高额投资回报,以骗取老年人信任、向社会不特定对象非法集资。

2016年5月,孙某甲、孙某乙在小店区某大厦成立太原市某乙贸易投资有限公司,从事相同非法集资活动。2016年12月,因无法按约回购返利,孙某甲、孙某乙等人销毁公司账目,关门逃匿。经查,涉案投资人达287人,造成实际损失金额达740余万元。

针对该案犯罪嫌疑人多、被害人多且主要为老年人、公司账证被销毁、投资合同多样且零散等特点,小店区检察院根据案情及时介入侦查,适时对下一步侦查取证的方向、重点等提出建议,引导侦查机关收集固定证据。涉案被害人为老年人,检察机关自提前介入侦查开始,即积极引导侦查机关及时冻结涉案银行账户、扣押涉案财物、查明赃款去向等,并与侦查机关全程引导涉案犯罪嫌疑人主动退赃退赔,加大追赃挽损力度,全力为被害人挽回损失。

办案检察官提醒,子女要关心爱护老人。经常和老人沟通交流是重要的防骗手段。子女应及时了解老人的生活状况,并及时通过微信文章、新闻报道等方式向老年人宣传防范诈骗知识,引导老年人加强自我保护、提高防骗免疫力。老年人要树立正确的投资理念。谨记投资有风险,不轻信“低风险、高收益”。通过正规渠道进行合理投资,保住钱袋子,护好幸福家。

【案例三】

保姆诈骗老人养老钱

32万元存款被分四次骗走

“照顾老人比较用心,每天除了做一日三餐外,还把家里打扫得很干净……”报案人宋大爷的儿子这样描述保姆乔阿姨。就是这个令家人信赖的人,竟然骗走了宋大爷32万元的巨款。

尖草坪区检察院近期办理了一起保姆诈骗老人养老钱的案件。2020年7月至12月,被告人乔某某给被害人宋大爷做保姆期间,以投资赚大钱为由,诱骗被害人宋大爷将其定期存款及存折内的32万元分4次取出,存入被告人乔某某本人银行卡内。乔某某将14万元投资充值到山西某电子商务公司,剩余18万元用于偿还信用卡欠款及生活消费。尖草坪区检察院于2021年4月20日向尖草坪区法院提起公诉,尖草坪区法院于2021年11月8日作出判决,被告人乔某某犯诈骗罪,判处有期徒刑3年,缓刑3年,并处罚金2万元。

办案中,承办检察官充分发挥检察职能,严惩犯罪与能动履职同发力。注重发挥“捕诉一体”优势,把追赃挽损工作贯穿检察办案全过程。最终,被害人宋大爷被骗的32万元全部追回。

办案检察官指出,老年人理财投资需谨慎,更需警惕身边人,投资前多与子女家人商量,避免上当受骗、血本无归。检察机关也将持续保持对涉老年人诈骗犯罪的追诉力度,守护好老人的“养老钱”,最大限度维护老年人合法权益。

本报记者邓伟强

(来源:山西日报

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